Может ли турецкая компания с иностранным участием открыть банковский счёт?
Что турецкие банки запрашивают у компании с иностранными участниками, нужно ли приезжать и сколько времени это занимает.
Да. Турецкая компания с иностранным участием может открыть корпоративный банковский счёт, обычно в течение 1–3 недель после регистрации. Банк идентифицирует каждое физическое лицо, владеющее более чем 25%, и требует документально подтвердить цепочку владения апостилированными и переведёнными документами. Директору не всегда нужно приезжать: большинство банков принимают доверенность с конкретными банковскими полномочиями, но практика зависит от банка.
Какие документы запрашивает банк?
Ожидает проверки юристом| Группа | Документы |
|---|---|
| Компания | Выписка из торгового реестра, объявление в Газете Торгового реестра, устав, документ о налоговой регистрации |
| Полномочия | Нотариально заверенная карточка образцов подписей, документы, удостоверяющие личность представителей, решение или доверенность на открытие счёта |
| Структура владения | Идентификация каждого физического лица, владеющего более чем 25%, с документами по каждой компании в цепочке |
| Иностранные документы | Апостиль или заверение турецким консульством, а также присяжный перевод на турецкий язык |
| Часто также | Бизнес-план, основные договоры, подтверждение источника средств |
Перечень зависит от банка. Правила идентификации установлены положением о финансовых преступлениях в части надлежащей проверки клиентов.
Кто считается бенефициарным владельцем?
Ожидает проверки юристомБанк применяет трёхступенчатый тест. Сначала это физические лица, владеющие более чем 25% долей или акций. Если таких нет или есть сомнения, это физические лица, которые в конечном счёте контролируют компанию. Если и таких нет, это высшее должностное лицо с управленческими полномочиями, зарегистрированное в торговом реестре. Для иностранной материнской компании это означает, что банк прослеживает цепочку до физических лиц, поэтому подготовьте подписанную схему структуры владения и выписки из реестров по каждому уровню.
Нужно ли ехать в Турцию?
Ожидает проверки юристомДоверенность
Нотариально заверенная и апостилированная доверенность с конкретными банковскими полномочиями. Банки внимательно читают формулировки, поэтому мы составляем её под выбранный вами банк.
Самый частый вариантУдалённая идентификация
Разрешена для компаний с 1 июня 2023 года по видеозвонку с представителем. На практике обычно требуются турецкое удостоверение личности или вид на жительство и турецкий мобильный номер.
Ограниченное применениеЛичный визит
Некоторые банки по-прежнему просят лицо с правом подписи от компании с иностранным участием приехать один раз. Учитывайте такую возможность.
Зависит от банкаКак вносится капитал?
Ожидает проверки юристомВ акционерном обществе (A.Ş.) 25% денежного капитала оплачивается до регистрации. Для создаваемой компании получают потенциальный налоговый номер, на её имя открывают специальный счёт, а банк выдаёт письмо, которое подаётся в торговый реестр. Средства разблокируются после регистрации компании. У общества с ограниченной ответственностью (Ltd. Şti.) нет обязанности вносить капитал до регистрации: он оплачивается в течение 24 месяцев.
Сколько времени это занимает и что вызывает задержки?
| Ситуация | Опубликованная оценка |
|---|---|
| Турецкая компания с местными участниками | от 1 до 3 рабочих дней |
| Турецкая компания с иностранными корпоративными участниками | от 1 до 3 недель |
| Иностранная компания без турецкого юридического лица | от 2 до 6 недель |
- Пробелы в цепочке владения или неустановленный бенефициарный владелец
- Отсутствие апостиля или присяжного перевода
- Данные реестра, не совпадающие с документами
- Неясный источник средств или характер деятельности
- Устаревшая карточка образцов подписей или неясные полномочия на подпись
- Участники из юрисдикций, которые банк считает высокорисковыми
Что нужно знать об иностранной валюте?
Ожидает проверки юристомКомпании могут иметь счета в иностранной валюте. На практике важны три правила. Экспортную выручку необходимо ввезти в Турцию в течение 180 дней после экспорта. Не менее 35% выручки, привязанной к сертификату экспортной выручки, продаётся центральному банку через ваш банк согласно временному правилу, продлённому до 31 января 2027 года. Кроме того, турецкая компания, как правило, не может брать займы в иностранной валюте, если не получает валютных доходов; исключения предусмотрены, в частности, для экспортного финансирования и внутригрупповых займов. Турецкое законодательство об иностранных инвестициях предусматривает перевод прибыли и дивидендов за рубеж.
Частые вопросы
Ожидает проверки юристомМожет ли турецкая компания с иностранным участием открыть банковский счёт?
Да. Турецкая компания с иностранными участниками открывает корпоративный счёт так же, как любая другая турецкая компания. Банк обязан идентифицировать каждое физическое лицо, владеющее более чем 25% долей или акций, поэтому он запросит документы по всей цепочке владения.
Должен ли директор приезжать в Турцию для открытия счёта?
Не всегда. Банки принимают нотариально заверенную и апостилированную доверенность с конкретными банковскими полномочиями, а удалённая идентификация компаний разрешена с 1 июня 2023 года. На практике удалённая идентификация обычно работает только для представителей с турецким удостоверением личности или видом на жительство, и некоторые банки по-прежнему просят приехать.
Сколько времени занимает открытие корпоративного банковского счёта в Турции?
Опубликованные оценки: от 1 до 3 рабочих дней для компании с местными участниками, от 1 до 3 недель для компании с иностранными корпоративными участниками и от 2 до 6 недель для иностранной компании без турецкого юридического лица.
Может ли иностранная компания без турецкого юридического лица открыть счёт в Турции?
Да. Ей нужны турецкий потенциальный налоговый номер, который представитель может получить по доверенности, и апостилированные документы компании с присяжными переводами.
Обязаны ли экспортёры конвертировать валютную выручку?
Экспортную выручку необходимо ввезти в Турцию в течение 180 дней. Согласно временному правилу, продлённому до 31 января 2027 года, не менее 35% выручки, привязанной к сертификату экспортной выручки, продаётся центральному банку через ваш банк.
Связанные страницы
Регистрация компании в Турции
Создание компании в Турции для иностранцев. ООО (Ltd. Şti.) от EUR 3 900, минимальный капитал TRY 50 000, 100% иностранное владение, от 4 до 6 недель.
ЧитатьСравнение типов компаний в Турции
Сравнение типов компаний в Турции для инвесторов: ООО (Ltd. Şti.), акционерное общество, филиал, представительство. Капитал, ответственность и налоги
ЧитатьРазрешения на работу и наём в Турции
Правила разрешений на работу для компаний с иностранным участием в Турции: пять турецких сотрудников на иностранца, капитал TRY 500 000, минимальные зарплаты.
ЧитатьКак купить действующую турецкую компанию
Покупка турецкой компании иностранцем: передача долей, пороги контроля за слияниями 2026 года, унаследованные налоговые долги, налоги продавца и сроки.
Читать