Kann eine türkische Gesellschaft in ausländischem Besitz ein Bankkonto eröffnen?
Was türkische Banken von einer Gesellschaft mit ausländischen Gesellschaftern verlangen, ob Sie anreisen müssen und wie lange es dauert.
Ja. Eine türkische Gesellschaft in ausländischem Besitz kann ein Geschäftskonto eröffnen, in der Regel innerhalb von 1 bis 3 Wochen nach der Eintragung. Die Bank identifiziert jede natürliche Person, die mehr als 25% hält, und verlangt, dass die Beteiligungskette mit apostillierten und übersetzten Unterlagen belegt wird. Ein Geschäftsführer muss nicht immer anreisen: Die meisten Banken akzeptieren eine Vollmacht mit konkreten Bankbefugnissen, die Praxis ist aber je nach Bank unterschiedlich.
Welche Dokumente verlangt die Bank?
Anwaltliche Prüfung ausstehend| Gruppe | Dokumente |
|---|---|
| Gesellschaft | Handelsregisterauszug, Bekanntmachung im Handelsregisterblatt, Gesellschaftsvertrag, steuerliche Anmeldung |
| Vertretungsbefugnis | Notariell beglaubigtes Unterschriftenzirkular, Ausweisdokumente der Vertreter, Beschluss oder Vollmacht zur Kontoeröffnung |
| Eigentumsverhältnisse | Identifizierung jeder natürlichen Person, die mehr als 25% hält, mit Unterlagen zu jeder Gesellschaft in der Kette |
| Ausländische Dokumente | Apostille oder Beglaubigung durch das türkische Konsulat sowie beglaubigte Übersetzung ins Türkische |
| Häufig zusätzlich | Geschäftsplan, wesentliche Verträge, Nachweis der Mittelherkunft |
Die Liste ist je nach Bank unterschiedlich. Die Identifizierungsregeln stammen aus der Verordnung zur Bekämpfung von Finanzkriminalität über die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden.
Wer gilt als wirtschaftlich Berechtigter?
Anwaltliche Prüfung ausstehendDie Bank wendet eine dreistufige Prüfung an. Zuerst: natürliche Personen, die mehr als 25% der Anteile halten. Gibt es keine oder bestehen Zweifel: die natürlichen Personen, die die Gesellschaft letztlich kontrollieren. Gibt es auch dann keine: die im Handelsregister eingetragene oberste Führungskraft. Bei einer ausländischen Muttergesellschaft bedeutet das, dass die Bank die Kette bis zu den natürlichen Personen verfolgt. Bereiten Sie daher ein unterzeichnetes Beteiligungsdiagramm und Registerauszüge für jede Ebene vor.
Müssen Sie in die Türkei reisen?
Anwaltliche Prüfung ausstehendVollmacht
Eine notariell beglaubigte und mit Apostille versehene Vollmacht mit konkreten Bankbefugnissen. Banken lesen den Wortlaut genau, daher entwerfen wir sie für die von Ihnen gewählte Bank.
Am häufigstenFernidentifizierung
Für Unternehmen seit 1. Juni 2023 per Videoanruf mit dem Vertreter zulässig. In der Praxis erfordert sie meist einen türkischen Personalausweis oder Aufenthaltstitel und einen türkischen Mobilfunkanschluss.
Eingeschränkt nutzbarPersönlicher Besuch
Manche Banken verlangen weiterhin, dass ein Zeichnungsberechtigter einer Gesellschaft in ausländischem Besitz einmal erscheint. Planen Sie diese Möglichkeit ein.
Je nach BankWie funktioniert die Kapitaleinzahlung?
Anwaltliche Prüfung ausstehendBei einer Aktiengesellschaft (A.Ş.) werden 25% des Barkapitals vor der Eintragung eingezahlt. Für die Gesellschaft in Gründung wird eine potenzielle Steuernummer beantragt, auf ihren Namen wird ein Sonderkonto eröffnet, und die Bank stellt ein Schreiben aus, das beim Handelsregister eingereicht wird. Die Mittel werden freigegeben, sobald die Gesellschaft eingetragen ist. Eine GmbH-ähnliche Gesellschaft (Ltd. Şti.) hat vor der Eintragung keine Einzahlungspflicht: Ihr Kapital ist innerhalb von 24 Monaten zahlbar.
Wie lange dauert es, und was verursacht Verzögerungen?
| Situation | Veröffentlichte Schätzung |
|---|---|
| Türkische Gesellschaft mit inländischen Gesellschaftern | 1 bis 3 Geschäftstage |
| Türkische Gesellschaft mit ausländischen Unternehmen als Gesellschaftern | 1 bis 3 Wochen |
| Ausländisches Unternehmen ohne türkische Gesellschaft | 2 bis 6 Wochen |
- Lücken in der Beteiligungskette oder ein nicht identifizierter wirtschaftlich Berechtigter
- Fehlende Apostille oder beglaubigte Übersetzung
- Registerdaten, die nicht mit den Dokumenten übereinstimmen
- Unklare Mittelherkunft oder Geschäftstätigkeit
- Ein veraltetes Unterschriftenzirkular oder unklare Zeichnungsbefugnis
- Gesellschafter in Ländern, die die Bank als Hochrisikoländer einstuft
Was sollten Sie über Fremdwährungen wissen?
Anwaltliche Prüfung ausstehendGesellschaften können Fremdwährungskonten führen. In der Praxis sind drei Regeln wichtig. Exporterlöse müssen innerhalb von 180 Tagen nach dem Export in die Türkei gebracht werden. Mindestens 35% der Erlöse, die an eine Exporterlösbescheinigung gebunden sind, werden über Ihre Bank an die Zentralbank verkauft, nach einer bis 31. Januar 2027 verlängerten Übergangsregel. Und eine türkische Gesellschaft darf in der Regel keine Fremdwährungskredite aufnehmen, sofern sie keine Fremdwährungseinnahmen erzielt, wobei Ausnahmen etwa für Exportfinanzierung und konzerninterne Darlehen gelten. Das türkische Gesetz über ausländische Direktinvestitionen sieht den Transfer von Gewinnen und Dividenden ins Ausland vor.
Häufige Fragen
Anwaltliche Prüfung ausstehendKann eine türkische Gesellschaft in ausländischem Besitz ein Bankkonto eröffnen?
Ja. Eine türkische Gesellschaft mit ausländischen Gesellschaftern eröffnet ein Geschäftskonto wie jede andere türkische Gesellschaft. Die Bank muss jede natürliche Person identifizieren, die mehr als 25% der Anteile hält, und verlangt daher Unterlagen zur gesamten Beteiligungskette.
Muss ein Geschäftsführer für die Kontoeröffnung in die Türkei reisen?
Nicht immer. Banken akzeptieren eine notariell beglaubigte und mit Apostille versehene Vollmacht mit konkreten Bankbefugnissen, und die Fernidentifizierung von Unternehmen ist seit 1. Juni 2023 zulässig. In der Praxis funktioniert die Fernidentifizierung meist nur für Vertreter mit türkischem Personalausweis oder Aufenthaltstitel, und manche Banken verlangen weiterhin einen Besuch.
Wie lange dauert die Eröffnung eines Geschäftskontos in der Türkei?
Veröffentlichte Schätzungen liegen bei 1 bis 3 Geschäftstagen für eine Gesellschaft mit inländischen Gesellschaftern, 1 bis 3 Wochen für eine Gesellschaft mit ausländischen Unternehmen als Gesellschaftern und 2 bis 6 Wochen für ein ausländisches Unternehmen ohne türkische Gesellschaft.
Kann ein ausländisches Unternehmen ohne türkische Gesellschaft ein Konto in der Türkei eröffnen?
Ja. Es benötigt eine türkische potenzielle Steuernummer, die ein Vertreter mit Vollmacht beantragen kann, sowie apostillierte Unternehmensdokumente mit beglaubigten Übersetzungen.
Müssen Exporteure Fremdwährungseinnahmen umtauschen?
Exporterlöse müssen innerhalb von 180 Tagen in die Türkei gebracht werden. Nach einer bis 31. Januar 2027 verlängerten Übergangsregel werden mindestens 35% der Erlöse, die an eine Exporterlösbescheinigung gebunden sind, über Ihre Bank an die Zentralbank verkauft.
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